עפ"י חוק פיקוח על שירותים פיננסיי0 –הפרדה בין ייעוץ לשיווק טרם תחילת תהליך ייעוץ, חובת יועץ פנסיוני לחתום על חוזה ייעוץ פנסיוני עם הלקוח:
החוק מחייב את חברות הייעוץ בעלות רישיון תאגיד ייעוץ לשלוח את נוסח ההסכם לאישוור משרד האוצר ותמנה כל שיוני בחוזה המאושר לעבור שוב בדיקה ואישור לש המפקח על הביטוח.
חוזה הייעוץ הפנסיוני – ביטוחי חייב להכיל את האלמטים הבאים:
- פרטי הזיהוי של המבוטח.
- נתונים אודות צרכי הלקוח.
- מבנה התשלום , חישובו ואפן גבייתו של שכר חברת הייעוץ.
- גילוי נאות אודות התקשרויות היועצים עם גופים פיננסיים ועמלות הפצה (במקרה והיועץ או התאגיד מקבלים עמלות הפצה ) וגילוי נאות אודות היות החברה ויועציה אובייקטיבים לחלוטין ללא קבלת עמלות הפצה .
- הגדרת סוג הייעוץ הפנסיוני כמתמשך או חד-פעמי.
- סעיף המאפשר לכל לקוח הפסקת התקשרות עם חברת הייעוץ בכל עת עפ"י החלטתו הבלעדית.
- הצהרה על שמירה על סודיות בה מחוייבת חברת הייעוץ הפנסיוני ועובידה כולל החובה למסור ידיעות על פי כל דין.
- יפויי כח במידה והוסכם כי איסוף מיידעים יבוצע ע"י חברת הייעוץ.
