עפ"י החוק נקבעו חובות המאפשרות לציבור להבחין בין
יועץ פנסיוני לבין סוכן ביטוח או משווק תוכניות פנסיה.
א. עפ"י סעיף 21 לחוק נקבע : שסוכן או משווק חייב לגלות לפונה כי הינו סוכן ולא יועץ פנסיוני בלתי תלוי:
"(א) בעל רישיון יגלה ללקוח, בגילוי נאות, כל העניינים המהותיים .... ולעניין בעל רישיון שהוא סוכן פנסיוני בכלל זה "
ב. עפ"י החוק נקבע שכל סוכן או סוכנות ביטוח (1) חייבים להציב בכל משרד או מקום שבו הוא פועל בשלט בולט וברור או בצורה אחרת שנקבעה ע"י המפקח/ת על הביטוח ובו הבהרה כי מדובר בבעל מקצוע שהינו משווק או סוכן ולא
יועץ פנסיוני,
עפ"י החוק חובה על הסוכן להציג בצורה בולטת וגם במסמך גילוי נאות בכתב את זיקתו לגופים מוסדיים בצורה .
ג. על סוכנים ומשווקים לפרסם גם באתרי האינטרנט שלהם את זבר היותם משווקים או סוכנים ולא יועצים פנסיוניים , וכן לפרסם את את הגופים המוסדיים שהם בעלי זיקה למוצרים הפנסיוניים שלגביהם הוא עוסק בשיווק פנסיוני ועובדת העדפתו את אותם מוצרים פנסיוניים
ד. סוכן ביטוח פנסיוני
לא ישתמש במילה "ייעוץ" " או בכל מילה הנגזרת ממנה"....בפרסום מטעמו.
ה. לגבי אלה שאינם סוכנים ולא יועצים? (יועצים פיננסיים ,מתכננים, יועצים כלכליים ועסקיים)
נקבע עליהם בחוק כי אסורה עליהם השימוש במילים "ייעוץ" ו"פנסיוני" או בצירוף נגזרותיהן .... אלא בהיתר מאת הממונה.
ומה העונש הצפוי לעוברים על החוק? (העונשין)
למי שיעבור על החוק הנ"ל עלול לעמוד בפני
מאסר או קנס.
אז היזהרו והזהירו, דווחו לממונה על כל חשד לעבירה -
קישור להגשת דיווח עבירה בנושא פרסום ייעוץ פנסיוני במשרד המפקח על הביטוח
או בפקס : 02-5695352
או בטלפון: 3002 * לדוגמת רישיון פנסיוני כחוק
