האלמטים החשובים ביותר בבחירת גוף ייעוץ הינם:
- רישיון תאגיד ייעוץ פנסיוני מטעם משרד האוצר - סוג רישיון - ללא קבלת עמלות הפצה*.
- העדר קשר מסחרי או משפחתי עם סוכני או סכנויות ביטוח.
- חתימה על חוזה ייעוץ פנסיוני (שמתכונתו אושרה ע"י משרד האוצר)
פרטי ההתקשרות חובות היועצים, שמירה על סודיות וגילוי נאות אודות רמת אובייקטיביות.
- צוות מומחים בתחומי ,ייעוץ השקעות, ניהול סיכונים,ייעוץ פנסיוני, מיסוי פנסיוני ודיני ביטוח
- מערכות סימולציה המאפשרות ניתוח צרכים אמיתי מקיף של כל מרכיבי הביטוח והחיסכון.
- מערכות ניהול לקוחות לשירות בצורה מובנית וזורמת בזרימות עבודה הכלולות בתהליך מובנה.
- במידה ובחרת בייעוץ בנק* -בדוק אפשרות המידע שמסרת על החלטות הבנק לגביך בעתיד.
- אפשרות מעקב ליווי ועדכונים לאורך שנים אפשרות לליווי ופיקוח חודשי ללא התחייבות.
- זמינות ונגישות- סניפים ומרכז שירות לקוחות.
- תחושת בטן, כימיה והתאמה בין היועצים ללקוח.
- אפרות בדיקה מקדימה וקבלת סיכום רווח צפוי בהתחייבות.
* בנק מקבל עמלות הפצה.
** חשוב לוודא כי ברישיון היועץ / תאגיד נרשם כי החברה מנועה מפעולות וקבלת עמלות.
שימו לב "מתכנן פנסיוני או פיננסי" בדר"כ אינו בעל רישיון ייעוץ
